为了加强我行对人民币支付交易工作的管理,规范人民币支付交易运作行为,进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,结合我行实际,特制定本岗位职责。

一、反洗钱综合岗位职责:

1、加强反冼钱等相关知识学习,认真履行自已岗位职责,不断提高反洗钱业务水平和辨别能力;严格执行人民币大额交易审批登记制度,逐笔提交授权员审核授权;临柜人员要尽职尽责,与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时,必须根据法定的有效身份证件和资料,确定和记录其客户的身份信息,客户资料必须齐全;

2、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务,严禁为客户开立匿名账户和假名账户; 严密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为,并进行分析,及时报告。严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交易报告表》,做到不漏报、不错报、不迟报;保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;责任人为全部反洗钱从业人员;    

二、营业机构岗位设置:

东明县支行反洗钱部门设立支行反洗钱领导小组、客户岗、支行主管岗和支行操作员四个岗位,分别由客户部门分管反洗钱人员、支行负责人、财会坐班主任和会计部门反洗钱操作人员。

1.支行反洗钱领导小组

支行反洗钱领导小组由支行负责人担任,主要履行县级支行反洗钱工作的领导责任,反洗钱系统提取的大额及可疑支付交易信息的最终确认,反洗钱系统客户评级的最终确认。

2.营业机构客户主管岗

反洗钱客户岗由客户部门分管反洗钱人员负责,主要履行新开立及存量客户的审核,对反洗钱系统提取的大额及可疑支付交易信息进行再确认。

反洗钱支行主管岗由主管会计工作人员担任,主要履行职责如下:

1、加强对反洗钱的法律、法规和相关制度学习,同时组织会计结算部内部反洗钱相关知识的集体学习,不断提高反洗钱工作的管理水平; 负责制定反洗钱工作有关的管理办法和内部控制制度,并提醒反洗钱领导小组召开反洗钱工作领导小组会议;

2、年初要负责制定反洗钱全年工作计划,对全年反洗钱工作进行合理性安排,年末负责对全年反洗钱工作进行总结,同时组织开展自查和自评估,查缺补漏,并形成书面文字材料;担任营业机构反洗钱数据上报与监测系统管理员,负责反洗钱数据上报与监测系统中机构信息和用户信息的维护工作;

3、担任营业机构反洗钱数据上报与监测系统审核员,负责审查待上报的大额交易、可疑交易和客户风险等级评定报告,同时导出xml文件;按要求及时进行反洗钱非现场监管报表的填制与报送,平时要按照上级行要求上报文字材料;  高冰清